大模型解决方案

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需求背景

(一)应用场景

(1)适用于从事金融服务类的营销公司

解决金融服务的各类场景中的问题,在金融解决方案和服务中结合大模型的优势,提供高效、高质量的解决方案。

(2)适用于证券类公司/投资类公司

核心解决证券投资咨询业务中,为客户提供高效、高质的证券投资分析、预测或建议等,在投资咨询的深度、维度上打造更专业的方案。

(3)适用于保险类公司

核心解决在保险定制业务中,根据客户需求、客户画像、客户预算,提供精准地、符合客户需求的保险组合方案。

(二)拟解决痛点

供应商资金问题:

  • · 金融服务效率与质量:随着金融行业的发展,客户对金融服务的需求日益多样化、个性化,深度学习客户的行为数据和偏好信息,提供客户更加精准和个性化的金融服务,成为金融服务的趋势。
  • · 金融风险管理与防控:随着数字化、信息化深入,金融行业面临复杂多变的市场环境和风险挑战,分析海信金融数据,实时监控和预警潜在风险,为金融机构及时提供有效的风险管理策略和防控措施, 是风险把控的关键。
  • · 运营成本:金融行业存在大量重复性工作,人力成本和运营成本极高,释放部分重新性的资源成本,使金融从业公司更加专注于核心业务和战略发展,提升整体竞争力。

产品介绍

(一) 产品架构

(二) 产品功能

1.客户管理与分析

· AI 客户细分:设置大模型算法,基于多维度数据(如交易行为、风险偏好、生命周期等)配置客户细分规则, 进行客户细分

· AI 客户画像:通过大模型构建详细的客户画像,包括基本信息、消费习惯、投资偏好等,并进行实时更新。

· AI 客户旅途:利用大模型分析客户与金融机构的互动过程,提供优化建议,提升客户体验。

2. 营销策略与执行

· AI营销活动策划:基于用户沉淀数据、活动历史数据,根据活动类型、活动主题、活动目标,自动生成营销活动方案、建议;

· AI 自动化营销:基于营销规则,自动化执行用户营销活动,实现个性化推荐和精准营销。

3.产品推广与管理

· AI 产品推荐:基于客户画像、交易数据等,自动化生成符合客户需求的金融产品。

· AI产品对比工具:提供基于AI的产品对比工具,帮助客户快速了解不同金融产品的特点和优势。

4.数据分析与报告

· AI实时监控:利用AI技术监控营销活动实时数据,如参与度、转化率等,并提供异常检测。

· AI营销效果分析:通过AI算法对营销活动效果进行深入分析,提供优化建议。

· AI客户行为预测:利用机器学习模型预测客户未来的交易、浏览、点击等行为模式,发现潜在商机。

应用案例

(一)某银行的营销物料生成与数据分析

应用场景:

某银行利用大模型技术在营销物料生成、经营数据分析、客户与员工情感分析、房贷文件审批等场景中进行探索和实践。

客户对象:

某银行的主要客户对象包括个人客户和企业客户,涵盖多种金融服务。

建设成效:

通过大模型的应用,某银行实现了精准营销,提升了营销物料的质量和生成效率,优化了客户体验和满意度。

(二)某知名证券公司的大模型营销管理平台

应用场景:

利用大模型驱动的证券营销管理平台,显著降低了人工成本,提升了效率。

客户对象:

主要客户对象为内部证券人工、有投资需求的客户。

建设成效:

提升金融产品的成交,降低客户投诉,实现业绩规模增长